从前天上午10点到昨天中午11点，杭州[HangZhou]600名警力彻夜未眠。警方[JingFang]在杭州[HangZhou]上城、下城、江干、滨江、萧山和余杭，6个城区统一行动，抓获涉案人员254人，目前初步核查发现非法[FeiFa]经营额高达900余亿元。

　　这次行动的规模和涉案价值，全省最大。他们涉案的关键词是：非法[FeiFa]经营承兑汇票[HuiPiao]。

　　600名警力彻夜未眠，254名嫌疑人被抓

　　一家公司[GongSi]，每天贴现三五亿元

　　啥意思？我们通俗解读一下：A企业因为生意[ShengYi]需要，在银行有50万元保证金的基础上，开出一张100万元的承兑汇票[HuiPiao]。在有真实生意[ShengYi]往来的情况下，这张汇票[HuiPiao]可以在企业之间充当资金流通，到6个月后，最下家可以到银行凭票兑出100万元现金，这是不加一分利息的。

　　需要说明的是，在6个月的期限里，若是提前兑现，银行则要收取一定的利息。

　　但是，不法分子通过种种方式，假造生意[ShengYi]凭据，使得这张汇票[HuiPiao]在没有任何企业生意[ShengYi]往来的情况下，就能迅速兑出现金，且利息较低。

　　这样，利差就产生了，若有企业或个人急于套取现金，倒卖[DaoMai]汇票[HuiPiao]获利也由此产生了。

　　不法分子正是盯上了这一点，才开始大量倒卖[DaoMai]承兑汇票[HuiPiao]。

　　“现在，因为经济形势，很多中小企业需要更多的现金，这应该说是这种犯罪滋生的基础。”办案民警挖到了根子上。

　　线索发现很偶然，是在今年2月

　　当时，杭州[HangZhou]警方[JingFang]侦办了一起价值4亿元的金融诈骗案件，在破案过程中发现网上有不少人非法[FeiFa]叫卖承兑汇票[HuiPiao]。“我们发现，他们转让汇票[HuiPiao]，清一色没有贸易背景。”深查下去，各个城区几乎都有做这种非法[FeiFa]生意[ShengYi]的窝点，所以警方[JingFang]开始缜密侦查，收集证据，并将犯罪嫌疑人一一对上了号，然后统一在前天到昨天实施抓捕。

　　萧山金城路上有一家规模很大的投资公司[GongSi]，其名曰——杭州[HangZhou]润银投资管理有限公司[GongSi]。这家公司[GongSi]的老板是个姓林的贵州人，1975年生人，公司[GongSi]总部在上海，员工共有230余人。杭州[HangZhou]萧山是该公司[GongSi]经营重地，从2007年开始，就开始招徕承兑汇票[HuiPiao]贴现业务，最近每天非法[FeiFa]贴现金额竟然高达3-5亿元！

　　昨天收网的时候，警方[JingFang]从这家公司[GongSi]找到的非法[FeiFa]承兑汇票[HuiPiao]复印件就装了3车。目前，该公司[GongSi]36名涉案人员已被刑拘，1.65亿元可疑资金也被冻结。

　　“这一次，我们一共捣毁了6个城区里31个票据贴现窝点，目前所有案件都在进一步侦查审理之中。”办案民警表示。

　　在目前的经济形势下，中小企业缺乏现金流，所以各种各样的筹款方式都出现了，这对于借款者和被借款者乃至金融秩序，都存在一定程度的风险和危害。

　　一、不靠谱的民间借贷。这种方式往往包裹着投资的外衣，像本报报道过的咖啡机投资，普洱茶投资等，犯罪嫌疑人通过这种方式，许以高回报向零散的受害人处筹得资金之后，又会借贷给中小企业，有些甚至用于个人挥霍。东窗事发，投资者只能欲哭无泪。

　　二、高利贷。“浙江杰邦”骗了大伯大妈2.6个亿——这是本报刚刚报道过的案件。这家公司[GongSi]说动大伯大妈把房产三证交给公司[GongSi]搞抵押，得款之后每个月返利给大伯大妈。但是，实际上公司[GongSi]从事的就是高利贷生意[ShengYi]，最后债务人还不出，资金链也就断了，大伯大妈的房子就悬在空中了。而且，放高利贷者往往是狠角色，对于还不出来的，他们甚至会威胁人身安全。

　　三、倒卖[DaoMai]汇票[HuiPiao]。地下承兑汇票[HuiPiao]交易市场的存在，使得一部分人以此为业，反复循环地开票、倒买倒卖[DaoMai]、贴现赚取息差。

　　警方[JingFang]提醒，中小企业对资金流的需要，还是要通过正规的金融部门获得。不靠谱的民间借贷、高利贷或者倒卖[DaoMai]汇票[HuiPiao]，能一时解决问题，但是无异于是饮鸩止渴，到头来巨额债务临头，吃亏吃苦在所难免。

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